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鼎诺光华财富:第三方财富管理公司的新样本

来源:本站 作者: 发布时间:2018-11-27 20:41:57 人气: [ ] 查看评论

  财富,得之费尽辛苦,守则日夜担忧,失则肝肠欲断。——英国历史学家 托•富勒

  随着中国居民财富的迅速增长,“理财”这个词汇早已飞入寻常百姓家,变得耳熟能详起来,第三方财富管理市场也已成为万亿级别的巨大市场,引来无数资本的加入和争夺。良莠不齐的市场玩家最终引来愈来愈严格的金融监管,众多第三方财富管理公司的生存空间被压缩,被迫转型。不过,“疾风识劲草,板荡见诚臣”,一家名为鼎诺光华的财富管理公司却在监管趋严的背景下高调成立。它有何依仗面对群雄,又将给第三方财富管理市场格局带来怎样的变化?对它的理解也许是窥探财富管理市场未来发展的一个样本。

  在工业制造乃至科技领域,人们对产品的重视是显而易见的,IPhone成就了苹果公司8000亿美元的市值,QQ和微信共同构成腾讯3.3万亿市值的基石。而在财富管理领域,理财产品的重要性似乎被繁杂的种类和庞大的数量掩盖了,但正是在这里,伟大与平庸悬隔,专业与业余分立,安全可控与风险失控划界。鼎诺光华财富后发制人的底气,也恰在这里。

  优质的理财产品,是财富管理公司的立身之本。我们看到,不少老牌财富管理公司曾经因产品推荐失误而失去众多投资者的信任,更遑论个别无良的公司用虚假的产品欺诈投资者,最终害人害己。因此,真正有志于长期发展的第三方财富管理公司,在转型之路上,都不约而同地加强对资产端的掌控。除了参股公募基金等专业资产管理机构,更多财富管理公司选择了直接成立资产管理子公司。然而,从代销端起家的财富管理公司并不具备投资的先天基因,其自主管理的产品在超额收益获取、风控把握等方面,很难令投资者满意。

  对于鼎诺光华财富来说,资产端的困扰并不存在。因为它的两大股东,光大金控和鼎信长城集团,正是优质产品供给端的代表。光大金控是全牌照金融央企中国光大集团重拳打造的投融资平台和综合金融服务平台,是投资管理行业中的“国家队”,具有与政府、国企和大型金融机构合作的天然优势,在矿产资源、金融服务、高端装备、环保新能源、物流交通、文化传媒、食品与快速消费品等领域管理多种类型的私募股权基金。鼎信长城则是国内领先的产业投资管理集团,投资领域涉及PE投资、房地产投资、境外投资等,累计管理规模逾千亿,是中国产业基金首屈一指的先行者及领路人。鼎信长城是证监会上市行业企业监控系统制定者之一,其多次参与中国银监会、证监会、发改委等监管部门相关政策调研与制定,并为全球200多家金融机构提供投资咨询服务或建立长期合作关系。

  “光大金控-鼎信长城联合财富平台从一开始,就已经解决了国内财富管理公司的一个最大的问题,也就是优质产品的供给问题。鼎诺光华财富不仅天生具备优秀的投资基因,还吸收了两大股东多年开发海外市场带来的全球投资的经验、视野和资源。”鼎诺光华财富联合创始人、CEO王烨如是表述。

  与财富管理公司向上游资产端延伸相对应,优秀的投资机构开始逐渐向下游延伸。大型券商纷纷成立财富管理部门,向财富管理业务转型,公募基金积极申请设立基金销售子公司。光大金控与鼎信长城这两家优秀的资产管理机构,联合成立财富管理平台的举动,无疑也是顺应潮流之举。

  优质资产端向下游的延伸,对传统第三方财富管理公司是不利的,这意味着财富管理公司对优质资产端的影响力,整体不是在增强,而是在削弱。资产端被代销端“绑架”的现象可能正在悄然改变。2017年9月26日,首批6家公募基金的FOF产品启动发行,而FOF产品以前基本是第三方财富管理公司的“专利”。以嘉实领航资产配置混合型FOF为例,该基金的业绩比较基准加入了Wind商品综合指数收益率,投资范围覆盖到商品期货基金。有业内人士透露,个别优秀的商品期货基金已为此削减了对原有第三方财富管理公司的产品份额供给,对原有渠道的费用问题也有所调整。

  不过,目前券商、信托、公募基金等机构的财富管理业务几乎都只是销售自家产品的通道。相比之下,鼎诺光华坚持第三方财富管理平台的定位和经营模式,可谓是财富管理领域的 “混合所有制”探索,既能充分发挥股东方的资产端强大优势,也能利用相关的资源、投资经验和风控体系,引入其他机构的优秀产品,向高净值客户提供综合的财富管理服务。

  中国财富管理市场是一个仍然保持快速增长的巨大市场,代销端与资产端既相互依赖,也相互觊觎。有实力的财富管理公司试图掌控资产端,优秀的资管机构试图摆脱对代销端的依赖。

  也许,财富管理行业未来会涌现出更多类似鼎诺光华财富的公司,成为新的重要玩家,凭借在资产端的特色优势,共同推进这个万亿级市场的健康发展。

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